FINTECH E AML: stato dell’arte e prospettive di riforma

FINTECH E AML:
stato dell’arte e prospettive di riforma

di

Maria Elena Orlandini

SOMMARIO:

1. Fintech: il framework regolamentare del sistema finanziario digitale
2. I rischi penali del Fintech: delitto di riciclaggio tramite Bitcoin
3. Criptomonete, Fintech e AML: lo stato dell’arte e la comunicazione della Banca d’Italia in materia di tecnologie decentralizzate nella finanza e cripto attività
4. Quale necessario intervento normativo?
5. Conclusioni

ABSTRACT: Il Fintech è ormai un fenomeno diffuso nella nostra società e non è esente da rischi di natura penale. Tra i rischi annoverati, vi è il riciclaggio di denaro proveniente da reato per cui il legislatore italiano e quello europeo hanno dovuto incrementare le norme in tema di anti-money laudering (AML).
Tuttavia, le normative esistenti tutelano solo in parte il fenomeno dell’antiriciclaggio per il tramite di criptomonete per cui, nel presente paper verrà mostrato al lettore l’attuale contesto normativo e le possibili riforme sul tema.

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